香港（gǎng）離岸銀行關戶浪（làng）潮再起！
新晟 / 2020-12-10
隨著（zhe）加強2019年（nián）全（quán）球（qiú）反（fǎn）洗錢調（diào）查和打擊偷稅漏稅（shuì）行為，銀行對每個交易（yì）銀行離岸賬戶的（de）審核將更（gèng）加嚴格。
於是就出現了這（zhè）樣的情況：
一（yī）些擁（yōng）有（yǒu）離岸（àn）賬（zhàng）戶（hù）的外國（guó）貿易商在收到海（hǎi）外匯款（特別是敏感國（guó）家的（de）匯款）時，需要提交大（dà）量材料（liào）來證明交易的真實（shí）性。而銀行每（měi）一筆匯款都需要（yào）大量的人力進（jìn）行核對（duì），使得效率低（dī）下，出口商無法得到貨款。
一（yī）些銀行為了避免（miǎn）風險，不願支（zhī）付這（zhè）樣的審（shěn）計成本，而（ér）且他們簡單地（dì）關閉（bì）了大量的中小型客戶“境外賬戶（hù）”。這就（jiù）是為什麽今（jīn）年的許多由匯豐領導的香（xiāng）港銀（yín）行取（qǔ）消了（le）對銀行（háng）的大量費用，例如（rú）年費等，但另一（yī）方麵，它仍（réng）然（rán）高度監管。
如果您想保持現有的離岸帳戶不受影響，請記住：
1.請務必使交易背景的真實性得到保障（zhàng），保持（chí）完（wán）整的交（jiāo）易文件，必要（yào）時提交（jiāo）給銀行審計。
2。避免與敏感和（hé）高風險（xiǎn）國家進行交易，如伊朗、朝鮮、敘（xù）利亞（yà）、古（gǔ）巴、蘇丹、沙特阿拉伯等。
3。 要采（cǎi）用（yòng）公對公的支付方式，最好使用部分一部（bù）分L/C以確認貿易（yì）身份盡量減少個（gè）人交易。
4.使賬戶保持活（huó）躍（yuè）狀（zhuàng）態（tài），而已持續三個月以（yǐ）上（shàng）的賬戶可能會被清理（lǐ）。
5.盡量避（bì）免大筆資金急進急出，保持一定的存款（kuǎn）賬戶。
6。確保為銀行預留的通（tōng）訊地址、手機（jī）號（hào）碼和公用郵箱有效，及時回複銀行通知，積極配（pèi）合銀行調查（chá）。
7，不要把帳戶借給朋（péng）友收取或付款。
8.不得參與洗錢等非法交易。例如，著名（míng）的“買家多打（dǎ）一筆錢、幫（bāng）轉給（gěi）國內供應商”的外貿（mào）騙局（jú）。
9.香港（gǎng）離（lí）岸賬（zhàng）戶是不（bú）是零申報，依法納稅，每年（nián）做帳（zhàng）審計。
10。建議增開備用賬戶（hù），避（bì）免因銀行突然關閉賬戶導致新賬戶無（wú）法及時到位，公司（sī）在此期（qī）間（jiān）無法收付。
海（hǎi）外賬戶的未來走（zǒu）勢一定（dìng）會越來越難，也請外貿人（rén）士早（zǎo）做準備（bèi）！
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